|
 |
|
|
Остров
расположен в Восточно-Карибском регионе общей площадью 289 кв.миль (750 кв.км).
Главные города - Postmouth, Rosea.
Бывшая колония Британской Короны. Получила независимость в 1978 году.
Население 72000 человек.
Преимущественно сельскохозяйственная экономическая система, хотя в
последее время бурно развивается туризм, строительство, финансовый
сектор.
В начале, два слова об отличии офшорного от оншорного банка в Доминике.
Оншорный (обычный) банк может проводить все виды банковских операций, без
каких-либо ограничений, как с физическими и юридическими лицами Доминики,
так и с иностранцами. Но при этом, оншорный банк обязан, как и другие
оншорные (обычные) компании Доминики, платить налог с прибыли.
Офшорный
банк может проводить все виды банковских операций, без каких-либо
ограничений (в Доминике, выдается лицензия типа "A"), но только не с гражданами Доминики и оншорными
компаниями Доминики.
Таким образом, офшорный банк Доминики
может осуществлять все виды легальных банковских операций известных в
мире, с любыми иностранными компаниями и физическими лицами и даже с
IBC, зарегистрированными в Доминике.
При этом офшорный банк в Доминике, не должен платить никаких видов
налогов, за исключением, ежегодной государственной пошлины за лицензию.
Доминика является уважаемой офшорной банковской юрисдикцией,
законодательство базируется на "The offshore Banking Act" 1996 года и "Offshore Banking (Amendment)
Act" 1997. В Доминике, в отличии от многих других
офшорных юрисдикций, не было ни одного финансового
скандала.
К преимуществам
регистрации в Доминике можно отнести достаточно быструю возможность
зарегистрировать банк в течение одного-двух месяцев. Возможность
расположить не только представительский, но и головной офис банка в
Доминике. Практически все банки имеют SWIFT, доступ к интернету возможен на любой скорости.
Телефонную связь предлагают две компании Marpin (Доминика) и Cable & Wireless (Великобритания). Достаточно низкий уровень требований по минимальному уставному капиталу, всего 1,000,000 USD.
Практически нет никаких ограничений по названию банка, за исключением "Royal".
Кроме того, Доминика предлагает Вам
уникальную возможность получить не только офшорную, но и два типа
лицензий одновременно. Вам предоставляется возможность получить
оншорно/офшорную лицензию. В этом случае Вы сможете обслуживать как нерезидентов, так и резидентов Доминики (около 75,000 населения, плюс
туристы). Вам необходимо будет вести раздельный баланс, так как от дохода
с операций с резидентами Вам необходимо будет платить налог. Но это дает
серьезные преимущества для установления корреспонденстких отношений с
крупными банками и быстрому получению разрешения на эммитирование
собственных карточек Visa или
MasterCard.
В Доминике
открыты такие оншорные банки, как: National Comerсiale Bank of Dominica (контрольный пакет у государства),
Agricultural Industrial Development Bank (контрольный пакет у государства), Barclay
Bank Plc. (Великобритания), Royal Bank of Canada (Канада), Bank of Nova
Scotia (Канада), Bank Francaise
Commerciale.
Таким образом,
Доминика предоставляет Вам возможность выбора, получение только офшорной
лицензии или оншорно/офшорной банковской лицензии.
Условия и порядок
регистрации, цены.
Процесс получения
лицензии займет в пределах от одного до двух месяцев после подачи
Вами необходимых для правительства документов.
Перечень необходимых документов мы предоставим по запросу. Кроме того, для
получения банковской лицензии Вы должны:
- Зарегистрировать компанию и получать на нее офшорную или оншорно/офшорную лицензию, только через агента правительства (мы предоставляем эти услуги);
- Иметь своего зарегистрированного агента на всем протяжении работы банка (мы предоставляем эти услуги);
- Иметь представительский офис на территории Доминики, но можно и головной;
- Иметь выплаченный уставной капитал в размере не менее 1,000,000 USD;
- Заморозить в правительственных бондах 150,000 USD на весь период работы банка;
- Ежегодно до 15 января оплачивать государственную банковскую лицензию для офшорного банка - 8,000 USD, или для оншорно/офшорного банка 20,000 USD;
- Подавать в правительство Доминики ежегодный аудит, заверенный местной или международно признаваемой аудиторской компанией.
Итого:
- регистрация компании, с получением офшорной банковской лицензии, государственной лицензионной пошлиной и услугами зарегистрированного агента, за первый год, обойдется Вам 35,000 USD. Начиная со второго и каждый последующий год 15,000USD;
- регистрация компании, с получением оншорно/офшорной банковской лицензии, государственной лицензионной пошлиной и услугами зарегистрированного агента за первый год, обойдется Вам в 47,000 USD. Начиная со второго и каждый последующий год 27,000USD.
| Преимущества |
-отсутствие договоров об исключении
двойного налогообложения, что затрудняет возможность предоставления информации о клиенте; -наличие законодательства о сохранении банковской тайны. |
| Налогообложение | Доходы компании могут облагаться налогом на доходы, на капитал и другие прямые налоги. |
| Форма офшорного банка | Корпорация |
| Минимальный размер уставного капитала | 1.000.000 долларов США, которые должны быть оплачены на счет в любом банке. Факт оплаты должен быть подтвержден аудиторской фирмой. |
| Срок регистрации | 2 месяца с момента получения всех документов |
| Необходимые требования и документы для регистрации ОБ |
1) должен быть оплачен уставный капитал в размерах,
указанных выше; 2) предоставлены доказательства того, что менеджеры банка имеют банковские знания и опыт для управления ОБ, копии их паспортов и удостоверение полиции о том, что данные лица не имеют судимости; 3) бизнес-план; 4) сведения о реальных собственниках ОБ и также сведения о реальных собственниках компании, которая будет иметь существенное участие в регистрируемом ОБ. Должна быть предоставлена копия годового отчета данной компании. 5) 2 банковские рекомендации на каждого из учредителей ОБ, 2 профессиональные рекомендации на каждого из учредителей банка, удостоверение полиции о том, что учредители банка не имеют судимости. 6) заверенные копии документов, удостоверяющие личность, и копии документов о профессиональной квалификации. 7) подтверждение финансового состояния учредителя банка не является обязательным, но может быть полезным для положительного решения вопроса.Все указанные документы должны быть на анг. языке. |
| Наименование Банка | Не должно быть идентичным или похожим на уже зарегистрированное название. |
| Акции | Только именные акции. |
|
Акционеры - минимальное количество - номинальные акционеры - владение акциями по трасту |
2 физических или юридических лица Да Да |
|
Обеспечивается ли законом нераскрытие информации: - о реальном собственнике Компании - о банковских операциях |
Нет Да |
|
Директора - минимальное количество - национальность и гражданство - статус |
Два физических лица. Рекомендуется использовать местных директоров для упрощения процедуры получения лицензии Все права, кроме находящихся в исключительной компетенции акционеров (определяется уставом) |
|
Наличие на террит. Доминики - регистрационного офиса - регистрационного агента - секретаря |
Обязательно Обязательно Обязательно |
|
Проведение собраний - акционеров - директоров |
Обязательны ежегодные собрания Нет требований |
|
Необходимость - ведения бухг. учета - составления годового отчета - предоставления аудиторского заключения -другие формы отчетности |
Да Да Да Ежеквартальная отчетность о пассивах и активах |
| Информация доступная по требованию третьих лиц | Имена и адреса директоров и акционеров, регистрационный адрес, меморандум и устав. |
| Документы, хранящиеся в регистрационном офисе | Регистр акционеров, директоров и секретарей. |
| Валютный контроль | Нет |
| Годовые сборы государства |
Пошлина за выдачу лицензии - 8000$ ежегодная пошлина за продление лицензии - 8000 $ |
Copyright 2004 Business Consulting Ltd. All rights reserved. E-mail: webmaster@businessconsult.biz